Begrip · P
Portefeuille
Het totaal van al je beleggingen bij elkaar, zoals aandelen, obligaties, fondsen en eventueel spaargeld.
Ook wel: beleggingsportefeuille, portfolio
Let op: Beleggen brengt risico's met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Lees de disclaimer.
Je portefeuille is alles wat je belegd hebt, bij elkaar opgeteld. Heb je een indexfonds met aandelen en een fonds met obligaties, dan vormen die twee samen je portefeuille. Sommige mensen rekenen er ook hun spaargeld bij, om een totaalbeeld van hun vermogen te hebben.
Het gaat er vooral om hoe je portefeuille is samengesteld. Die verdeling over beleggingssoorten heet asset-allocatie. Een portefeuille met veel aandelen kan meer opleveren, maar schommelt ook harder. Meer obligaties en spaargeld maakt het rustiger, met meestal een lager verwacht rendement.
Door koersbewegingen verschuift de verdeling vanzelf. Na een goed beursjaar zit er bijvoorbeeld meer in aandelen dan je had gepland. Sommige beleggers brengen de verhouding dan weer terug, dat heet herbalanceren. Een goed gespreide portefeuille past bij je doel, je beleggingshorizon en hoeveel risico je kunt en wilt dragen.
Voorbeeld
Sanne heeft € 12.000 in een wereldwijd aandelenfonds en € 3.000 in een obligatiefonds. Haar portefeuille is dus € 15.000, verdeeld in 80% aandelen en 20% obligaties. Na een sterk beursjaar is de verhouding 85/15 geworden. Ze kan ervoor kiezen om weer terug te gaan naar 80/20.
Verwante begrippen
Vermogensbehero geeft algemene informatie en geen financieel advies. Twijfel je? Raadpleeg een erkend adviseur.